무역 기반 이상거래에 선제 대응하기 위한 조치
[미디어SR 김병주 기자] 하나은행은 날이 갈수록 급변하고 대형화되는 ‘무역기반 이상거래(TBML)’에 선제적으로 대응하기 위해 ‘트레이드 와치(Trade Watch) 시스템’을 시행한다고 23일 밝혔다.
‘무역기반 이상거래(TBML)’란 무역거래를 기반으로 하는 제재위험(Sanction Risk)거래 및 사기거래, 무역 편취거래 등의 이상거래 또는 의심거래를 뜻한다.
트레이드 와치 시스템은 국내 은행권 최초로 개발된 무역 위험 거래 관리 자동화 시스템이다. 수출입 고유업무에서 발생하는 여러 위험에 대비하기 위한 ▲운송 관련 선박 ▲운송 항로 ▲무역 물품의 용도 ▲무역거래 상대방 및 관련자 등의 점검 항목과 방법을 자체 개발한 지능형 시스템이다.
하나은행 관계자는 미디어SR에 “국내·외 최신 무역거래 데이터에 기반한 맞춤형 위험 조기경보 시스템을 구축해 국제 제재 위험에 적극적으로 대응하고 불법적 사기거래로부터 소비자를 보호할 수 있는 제도적 장치를 마련하게 됐다는 점에서 의미가 있다”고 설명했다.
한편, 하나은행은 향후 축적될 예정인 무역거래 데이터를 기반으로 지속적인 시스템 고도화를 통해 손님의 수출입거래에 편의를 제공할 수 있도록 노력한다는 방침이다.
김병주 기자
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